Οικονομικός Σύμβουλος εναντίον Λογιστή: Χρειάζεστε CFP ή CPA;

Οι οικονομικοί σύμβουλοι και οι λογιστές βοηθούν τους ανθρώπους να διαχειρίζονται τα χρήματά τους και να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους. Ωστόσο, οι πιστοποιημένοι οικονομικοί σχεδιαστές (CFPs) και οι πιστοποιημένοι δημόσιοι λογιστές (CPAs) έχουν επίσης πολύ διαφορετικές θέσεις εργασίας και διαφορετικά πλεονεκτήματα. Εδώ είναι πώς να πείτε τη διαφορά μεταξύ των δύο και να επιλέξετε αυτό που είναι καλύτερο για εσάς.

Είναι ένας οικονομικός σύμβουλος ο ίδιος με τον λογιστή;

Όχι, ένας οικονομικός σύμβουλος δεν είναι ο ίδιος με τον λογιστή. Μερικές φορές οι λογιστές παρέχουν οικονομικές συμβουλές και μερικές φορές οι οικονομικοί σύμβουλοι κάνουν κάποια λογιστική, αλλά οι δύο θέσεις εργασίας απαιτούν διαφορετικές διαδικασίες πιστοποίησης και σύνολα δεξιοτήτων.

Τι είναι ένας πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιαστής (CFP);

ΕΝΑ Πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής (CFP) Βοηθά τους πελάτες να δημιουργήσουν και να διατηρήσουν οικονομικά σχέδια καθορίζοντας τους οικονομικούς τους στόχους και συζητώντας τις τρέχουσες οικονομικές καταστάσεις και τις ορέξεις τους για κίνδυνο. Ορισμένα CFPs ειδικεύονται σε ορισμένες περιοχές, όπως διαζύγιοπρογραμματισμός συνταξιοδότησης ή μικρές επιχειρήσεις. Πρέπει να περάσουν μια δοκιμή που να αποδεικνύει την επάρκεια στη διαχείριση κινδύνου, τις επενδύσεις, τους φόρους, τις αποταμιεύσεις και το εισόδημα των συνταξιοδότησης και το εισόδημα και προγραμματισμός περιουσίας

Τι είναι ο πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής (CPA);

ΕΝΑ πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής (CPA) είναι ένα άτομο με άδεια σε ένα ή περισσότερα κράτη για την αναθεώρηση των οικονομικών αρχείων για την ακρίβεια και τη συμμόρφωση, την προετοιμασία φορολογικών δηλώσεων, την παροχή υπηρεσιών φορολογικού σχεδιασμού και την προσφορά καθοδήγησης σχετικά με τον προϋπολογισμό, τη διαχείριση κινδύνων, την επιχειρηματική στρατηγική και άλλα θέματα

Εθνική Ένωση Κρατικών Συμβουλίων Λογιστικής. Λήψη άδειας. Πρόσβαση στις 27 Αυγούστου 2025.

Μπορεί μια CPA επίσης οικονομικός σύμβουλος;

Ναι, ένα άτομο μπορεί να κρατήσει τόσο μια άδεια CPA όσο και μια ονομασία CFP εάν πληρούν όλες τις δοκιμές, την εκπαίδευση και τις απαιτήσεις αδειοδότησης

CFP εναντίον CPA

	Πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής (CFP)	Πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής (CPA)
	Οικονομικός προγραμματισμός και επενδυτικές συμβουλές.	Προετοιμασία φορολογικής δήλωσης, φορολογικός σχεδιασμός και λογιστική.
Καταπιστευτικό καθήκον στους πελάτες	Ναι, τα CFPs πρέπει να ενεργούν προς το συμφέρον του πελάτη.	Όχι, οι CPA πρέπει να ενεργούν προς το συμφέρον του κοινού. Το εμπιστευτικό καθήκον μπορεί να υποβάλει αίτηση εάν ενεργεί ως διαχειριστής, εκτελεστής ενός κτήματος ή παρέχει επενδυτικές συμβουλές.



Απαιτεί τη συνεχιζόμενη εκπαίδευση για τη διατήρηση της ονομασίας
Πηγές: Αγάπη και Eickemeyer, “Καταπιστευτικό καθήκον, δέουσα φροντίδα και δημόσιο συμφέρον”. Το περιοδικό CPA. Δ. Strausfeld, “Ένας νέος κανόνας εμπιστευτικότητας: Τι πρέπει να γνωρίζουν οι οικονομικοί σχεδιαστές της CPA”. Εφημερίδα της λογιστικής. CFP.NET, FINRA.org, Εθνική Ένωση Κρατικών Συμβουλίων Λογιστικής, Ένωση Διεθνών Πιστοποιημένων Επαγγελματικών Λογιστών.

Ποιο είναι καλύτερο: ένας οικονομικός σύμβουλος ή CPA;

Η απάντηση εξαρτάται από τις υπηρεσίες που χρειάζεστε.

Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να είναι καλύτερος, αν χρειάζεστε ως επί το πλείστον:

Βοηθήστε να αποφασίσετε ποιες επενδύσεις θα αγοράσουν ή πωλούν.
Βοηθήστε σε ένα σχέδιο για την εξόφληση του χρέους.
Ένα ολοκληρωμένο σχέδιο συνταξιοδότησης, σχέδιο ακινήτων ή σχέδιο αποταμίευσης κολλεγίων.
Κάποιος για να βεβαιωθείτε ότι έχετε αρκετή ασφάλιση.
Βοηθήστε στη ρύθμιση και να κολλήσετε σε έναν προϋπολογισμό.
Συστάσεις για τρόπους μείωσης του φορολογικού σας λογαριασμού.

Μια CPA μπορεί να είναι καλύτερη, αν χρειάζεστε ως επί το πλείστον:

Κάποιος να προετοιμάσει και να καταθέσει τους φόρους σας.
Επιχειρησιακές συμβουλές.
Συμβουλές διαδοχής επιχειρήσεων.
Κάποιος να δημιουργήσει μια επιχειρηματική οντότητα για εσάς.
Κάποιος να χειριστεί την πληρωμή των μηνιαίων λογαριασμών σας για εσάς.
Συστάσεις για τρόπους μείωσης του φορολογικού σας λογαριασμού.
Κάποιος να σας βοηθήσει μέσω φορολογικού ελέγχου ή να σας εκπροσωπεί μπροστά από το IRS.